Mes Simulateurs

Outil de découverte patrimoniale page par page (18 cartes objectifs de vie / approche patrimoniale) : questions, infographies, prise de notes en RDV, puis envoi de la synthèse par email.

Onglets Paramétrage / Vision client / CGP, mode Simple ou Expert, projection scénarisée Pessimiste/Central/Optimiste avec cône SVG, pré-remplissage depuis le référentiel de fonds (SEI, etc.), export PDF complet. 3 thèmes : sombre / clair / girly.

Projection PER complète : TMI entrée/sortie, économie d'impôt cumulée, réinjection capi-impôt optionnelle, comparateur Stratégie PER vs assurance-vie pure (avec effet de levier), foyer fiscal Célibataire/Couple, export PDF + CSV.

Générez le tableau « Coûts et frais liés aux UC » à partir des annexes ERES / SELENCIA : sélection du contrat puis des unités de compte, copie directe vers Word.

Comparez PEA, Assurance Vie et CTO sur un même montant : frais d'entrée et de gestion paramétrables, fiscalité à la sortie (PFU) et droits de succession au décès.

Construisez et analysez un portefeuille de 20 SCPI : rendement et TOF pondérés, diversification géographique et sectorielle, analyse fiscale par pays, et accès direct aux bulletins, rapports annuels et DIC à partager au client.

Mensualité, coût total et TAEG approximatif, tableau d'amortissement mensuel/annuel exportable en CSV, différé total ou partiel, assurance (sur capital initial ou restant dû), frais annexes, et graphiques (camembert répartition + barres annuelles).