Mes Simulateurs

Outil de découverte patrimoniale page par page (18 cartes objectifs de vie / approche patrimoniale) : questions, infographies, prise de notes en RDV, puis envoi de la synthèse par email.

Onglets Paramétrage / Vision client / CGP, mode Simple ou Expert, projection scénarisée Pessimiste/Central/Optimiste avec cône SVG, pré-remplissage depuis le référentiel de fonds (SEI, etc.), export PDF complet. 3 thèmes : sombre / clair / girly.

Projection PER complète : TMI entrée/sortie, économie d'impôt cumulée, réinjection capi-impôt optionnelle, comparateur Stratégie PER vs assurance-vie pure (avec effet de levier), foyer fiscal Célibataire/Couple, export PDF + CSV.

Générez le tableau « Coûts et frais liés aux UC » à partir des annexes ERES / SELENCIA : sélection du contrat puis des unités de compte, copie directe vers Word.

Comparez PEA, Assurance Vie et CTO sur un même montant : frais d'entrée et de gestion paramétrables, fiscalité à la sortie (PFU) et droits de succession au décès.

PEE avec abondement jusqu'à 300 % et frais du support paramétrables : capital net pour le salarié, économie d'IS et coût total pour l'entreprise.

Construisez et analysez un portefeuille de 20 SCPI : rendement et TOF pondérés, diversification géographique et sectorielle, analyse fiscale par pays, et accès direct aux bulletins, rapports annuels et DIC à partager au client.

Mensualité, coût total et TAEG approximatif, tableau d'amortissement mensuel/annuel exportable en CSV, différé total ou partiel, assurance (sur capital initial ou restant dû), frais annexes, et graphiques (camembert répartition + barres annuelles).

Salaires, BIC, BNC et revenus fonciers par déclarant, au micro ou au réel. Déduction PER avec le seuil de bascule de tranche, quotient familial plafonné, décote, réductions et crédits d'impôt séparés. Union libre avec deux déclarations cumulées, et comparaison de deux scénarios côte à côte (avant/après, PACS ou concubinage). Jauge de position dans le barème.